ЦБ заинтересовался операциями российских банков, связанных с криптообменниками. Регулятор считает, что такие платежи создают риски потери денег россиянами и вовлекают их в мошеннические схемы, узнал «Коммерсант».
В конце 2021 года ЦБ направил банкам запросы относительно сотрудничества с криптообменниками в части проведения платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц, пишет газета. Банкиры говорят, что такое письмо от ЦБ получают впервые.
В Банке России объяснили, что «криптовалютные обменники <…> не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами». С помощью таких платформ сделки заключаются анонимно, без изучения целей совершения операций и источников денежных средств. Платежи обменники принимает, по данным регулятора, «не на свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц». Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы».
По данным участников крипторынка, сейчас россиянам доступны услуги 400–450 российских и зарубежных обменников цифровой валюты. Оборот внебиржевого рынка криптовалют в России и странах ближнего зарубежья составляет около $1,3 млрд в месяц, из которых на Россию приходится почти 50%.
В запросах в зависимости от банка фигурировали обменники из списка: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. Единственный ответивший на запрос газеты критообменник — Vexel.com — сообщил, что платформа работает исключительно в рамках правового поля и руководствуется последней редакцией рекомендаций для борьбы с отмыванием денег. Платформа, подчеркнули там, не оказывает услуги по p2p-переводам.
Директор компании «Юридические и финансовые креативные решения» (LFCS) Юрий Брисов уточнил, что юридически криптообменники не запрещены. При этом эксперты уверены, что, несмотря на заверения в добросовестности, обменникам, на которые обратил внимание ЦБ, будет сложно продолжать деятельность. «Криптообменный бизнес станет прозрачным, если с ним начнут работать банки, а это произойдет, когда будет понятное регулирование отрасли и ЦБ смягчит свое отношение к криптобизнесу»,— объясняет партнер Guskov & Associates Александр Гуськов. Пока же эксперты ожидают, что банки скорее откажутся от партнерства, который вызывает ненужные вопросы у регулятора.